ความทรงจำเกี่ยวกับวิกฤตตลาดหุ้นในอดีตยังคงสดใหม่ในใจของนักลงทุนหลายคน โดยเฉพาะนักลงทุนรุ่นเก่า พวกเขายังจำได้ดีถึงเงินออมทั้งหมดที่สูญหายไปจากความผันผวนของตลาดหุ้น อย่างรุนแรง ซึ่งทำให้ตลาดหุ้นทั่วโลกเสื่อมค่าลง จนถึงขั้นที่ผู้เชี่ยวชาญด้านตลาดการเงินหลายคนได้คาดการณ์ถึงเหตุการณ์ที่คล้ายคลึงกันในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า หรืออาจจะในอีกหลายปีข้างหน้าด้วยซ้ำ
หากเหตุการณ์ร้ายแรงขนาดนี้เกิดขึ้น คุณต้องเตรียมพร้อมทันที เพราะมันจะเป็นสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดคุณอาจสูญเสียเงินมากกว่าที่คิดไว้ในตอนแรกมากอย่างไรก็ตาม มันอาจสร้างโอกาสทางธุรกิจได้เช่นกัน เนื่องจากมีสินทรัพย์ทางการเงินหลากหลายประเภทที่คุณสามารถลงทุนได้ในตอนนี้ ผ่านผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ๆ ที่ออกแบบมาเพื่อรองรับทุกสถานการณ์ที่เป็นไปได้
การที่ตลาดหุ้นตกอย่างรุนแรงเป็นเรื่องร้ายแรงที่คุณไม่ควรมองข้าม โดยเฉพาะอย่างยิ่งการกระทำที่เกิดขึ้นโดยฉับพลันซึ่งไม่นำไปสู่ผลลัพธ์ใดๆคุณจำเป็นต้องมีแผนรับมือหากเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า การปกป้องการลงทุนของคุณด้วยการดำเนินการที่เด็ดขาดและรวดเร็วเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง วิธีเดียวที่จะทำได้คือการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่ยอดเยี่ยม
ประวัติความเป็นมาของความผิดพลาดในตลาดหุ้น
หากจะมีวิกฤตตลาดหุ้นครั้งใดที่ร้ายแรงที่สุด ก็คงหนีไม่พ้นวิกฤตในปี 1929 ผลที่ตามมานั้นถูกจารึกไว้ในประวัติศาสตร์และตำราเศรษฐศาสตร์ และยังถูกนำเสนอในภาพยนตร์บางเรื่องที่ถ่ายทอดเหตุการณ์ทางประวัติศาสตร์นี้ด้วยวิกฤตปี 29เกิดขึ้นในวันที่ 24 ตุลาคม 29 และเป็นที่รู้จักกันในชื่อวันพฤหัสบดีสีดำ ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่
ราคาหุ้นร่วงลงสู่ระดับที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน นักลงทุนจำนวนมากต้องล้มละลายในช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุดของโลก เนื่องจากนักเก็งกำไรขายหุ้นทั้งหมดในพอร์ตการลงทุนของตน ความตื่นตระหนกในตลาดการเงินนั้นรุนแรงมากจนการขายหุ้นจำนวนมากยิ่งทำให้มูลค่าของหุ้นลดลงไปอีก
นักลงทุนทุกราย ไม่ว่ารายใหญ่หรือรายย่อย ต่างเริ่มขายหุ้นของตนโดยมีเป้าหมายที่ชัดเจนเพียงอย่างเดียวคือ ขาดทุนให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ผลที่ตามมานั้นร้ายแรงมากเนื่องจากความรุนแรงเป็นพิเศษผู้ฝากเงินจำนวนมากสูญเสียเงินทุนที่ลงทุนในตลาดหุ้นไปมากกว่า 80%และบางรายที่แย่กว่านั้นคือล้มละลาย ความยากจนเข้าครอบงำสังคมอเมริกันส่วนใหญ่ และส่งผลกระทบอย่างที่เราทุกคนทราบกันดี
รอยแตกอื่น ๆ ผ่านประวัติศาสตร์
วิกฤตการณ์ทางการเงินครั้งนี้ถูกบันทึกไว้ในหนังสือประวัติศาสตร์หลายเล่ม มันไม่ใช่เพียงวิกฤตตลาดหุ้นครั้งเดียวเท่านั้น ยังมีวิกฤตอื่นๆ ตามมาอีก แม้ว่าจะรุนแรงน้อยกว่ามากก็ตามวิกฤตปี 87หรือที่รู้จักกันในชื่อ "วันจันทร์สีดำ" นั้นมีความสำคัญเป็นพิเศษ มันเป็นหนึ่งในรอบการซื้อขายที่เลวร้ายที่สุดในประวัติศาสตร์ของตลาดหุ้นอเมริกา ซึ่งร่วงลงมากกว่า 500 จุด โดยดัชนีหลักลดลงกว่า 22% นี่เป็นเหตุการณ์ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนในตลาดการเงินในขณะนั้น มันสั่นคลอนผลประโยชน์ของนักลงทุนนับพันนับหมื่นอย่างแน่นอน สาเหตุหนึ่งคือการขาดดุลการค้าที่สูงมาก อัตราเงินเฟ้อสูง สงครามในอ่าวเปอร์เซียและปัญหาการจัดหาน้ำมันที่เกี่ยวข้อง และสุดท้ายคือความตึงเครียดอย่างมากในตลาดที่อยู่อาศัย
วิกฤตการณ์ครั้งใหญ่ที่เกิดขึ้นในตลาดหุ้นครั้งนี้ได้ส่งผลกระทบต่อเนื่องอีกครั้งในปี 2008ซึ่งเป็นผลที่เรากำลังเผชิญอยู่ในปัจจุบัน แม้ว่าเราจะหมายถึงวิกฤตการณ์ตลาดหุ้นทั่วโลกในเดือนตุลาคมปีนั้นเป็นหลักก็ตาม ราคาหุ้นร่วงลงอย่างรุนแรงในตลาดหลักทรัพย์เกือบทุกแห่งทั่วโลก โดยแทบไม่มีข้อยกเว้น การลดลงนั้นรุนแรงมาก เกินกว่า 10% ในช่วงการซื้อขายเดียวหรือหลายช่วงการซื้อขาย
จะเกิดอะไรขึ้นตอนนี้?
ที่ผ่านมา นี่เป็นเพียงภาพรวมโดยย่อของการเคลื่อนไหวเหล่านี้ในช่วงร้อยปีที่ผ่านมา แต่จะเกิดอะไรขึ้นหากเกิดวิกฤตการณ์ขึ้นในตอนนี้ หรือในเร็วๆ นี้? แน่นอนว่ามันจะส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อผลประโยชน์ของนักลงทุนรวมถึงของคุณด้วย ประการแรก ราคาหุ้นอาจดิ่งลงมากกว่า 20% นั่นเป็นเงินจำนวนมหาศาลที่ผูกอยู่กับตำแหน่งการลงทุนในหุ้นของคุณ
สถานการณ์นี้จะส่งผลกระทบต่อตลาดหุ้นทั้งหมดโดยไม่มีข้อยกเว้น และจะยิ่งทวีความรุนแรงขึ้นจากการโลกาภิวัตน์ของเศรษฐกิจที่เพิ่มมากขึ้น รวมถึงตลาดหุ้นด้วยจะไม่มีช่วงเวลาผ่อนปรนและคุณอาจสูญเสียมากกว่าที่เคยเป็นมา อาจถึงขั้นสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด แม้ว่าปัจจุบันจะมีมาตรการป้องกันที่แข็งแกร่งขึ้น แต่มาตรการเหล่านั้นก็แทบจะไม่มีประโยชน์ในสถานการณ์เช่นนี้ ซึ่งเป็นสิ่งที่ไม่พึงประสงค์สำหรับผู้เข้าร่วมตลาดทุกคน
ในบรรดาเครื่องมือที่มีอยู่มากมาย มีเพียงไม่กี่อย่างที่คุณสามารถใช้ได้หากสถานการณ์รุนแรงเช่นนี้เกิดขึ้นกับราคาหุ้นของบริษัททั่วโลกมีเพียงมาตรการป้องกันเท่านั้นที่จะช่วยบรรเทาผลกระทบได้และแนวทางปฏิบัติที่คุณควรทำเพื่อปกป้องเงินออมของคุณนั้นมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายนี้
ผลกระทบหลักต่อเงิน
หากเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินแบบที่เคยเกิดขึ้นมาก่อน คุณจะได้รับผลกระทบอย่างหนักหากคุณมีหุ้นที่ยังเปิดสถานะอยู่ คุณจะขาดทุนมากกว่าที่เคย และอาจถึงขั้นล้มละลายได้ผลจากความผันผวนอย่างฉับพลันเหล่านี้ คุณจะไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องขายหุ้นจำนวนมากในตลาดการเงิน และต้องขายในราคาตลาดซึ่งจะต่ำมาก แทบจะฟรีเมื่อเทียบกับราคาในปัจจุบัน
ตลาดหุ้นจะตกอย่างรุนแรงจนทำให้คุณสูญเสียเงินลงทุนไปเป็นจำนวนมากโดยมูลค่าอาจลดลงสูงถึง 50% อย่างน่าเป็นห่วงอย่างไรก็ตาม คุณสามารถลดการสูญเสียนี้ได้หากคุณดำเนินการอย่างรอบคอบเมื่อตลาดหุ้นตก แต่ความจริงก็คือ กลไกการป้องกันตนเองที่คุณจะมีในเวลานั้นมีน้อยมาก จะมีคำสั่งขายจำนวนมากในตลาดการเงิน ทำให้การดำเนินการตามคำสั่งเหล่านั้นเป็นเรื่องยากมาก ยิ่งไปกว่านั้น การที่จะได้ราคาที่คุณต้องการในตลาดหุ้นก็ยิ่งยากเข้าไปใหญ่
หากคุณไม่ได้ขายในวันก่อนหน้านี้คุณจะมีปัญหามากขึ้นในการทำมันจากช่วงเวลาพิเศษเหล่านี้ ไม่น่าแปลกใจที่คุณต้องทำให้ตัวเองตกอยู่ในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดและคิดว่าสิ่งต่าง ๆ จะเลวร้ายมากสำหรับคุณในตลาดหุ้น หากไม่มีการยกเว้นเนื่องจากรอยแตกส่งผลกระทบต่อชุดค่าดัชนีและภาคส่วนทั้งหมดของตลาดหุ้น คุณไม่มีทางหนีพ้นหากสถานการณ์ใดสถานการณ์หนึ่งเกิดขึ้นจนไม่เป็นที่ต้องการสำหรับผลประโยชน์ของคุณ
คุณควรทำอะไร?
ในช่วงเวลาที่แม่นยำที่รอยแตกเกิดขึ้นไม่ว่าจะเป็นลักษณะใดก็ตามสิ่งที่จำเป็นที่สุดคือการกำจัดตำแหน่งที่เปิดอยู่โดยเร็วที่สุดโดยไม่ชักช้า มันจะเป็นวิธีเดียวที่จะช่วยประหยัดเงินส่วนหนึ่งของคุณ ด้วยเหตุนี้คุณจะไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากใช้ชุดการกระทำที่จำเป็นในกรณีเหล่านี้ มีดังต่อไปนี้
- พยายามทุกวิถีทาง คลื่นกระแทกเข้าไม่ถึงตัวคุณอย่างเต็มที่. นั่นหมายความว่าคุณจะต้องตัดน้ำตกในวันแรก และด้วยวิธีนี้จะหลีกเลี่ยงไม่ให้การปรับลดมุ่งเน้นไปที่การซื้อขายหุ้นในช่วงถัดไป
- อย่าหมกมุ่น ขายหุ้นของคุณในราคาที่คุณกำหนด. แต่ในทางตรงกันข้ามคุณต้องทำให้เป็นทางการภายใต้ราคาตลาด เป็นไปได้เพียงอย่างเดียวสำหรับคำสั่งที่จะดำเนินการในการขายหุ้น
- อย่าพยายามรอดูวิธี ตลาดการเงินมีการเปลี่ยนแปลง. มันจะเป็นความผิดพลาดร้ายแรงที่คุณต้องเสียใจหลังจากผ่านไปสองสามวันเนื่องจากสภาพคล่องของตลาดหุ้นต่ำ
- เพื่อเป็นแนวทางในการปิดสถานะในตลาดการเงินคุณสามารถใช้เคล็ดลับเล็ก ๆ น้อย ๆ หากคุณมีเงินลงทุนเป็นจำนวนมาก ไม่ใช่ใครอื่นนอกจากการแสดง การขายบางส่วน เพื่อประหยัดสินทรัพย์ที่ลงทุนอย่างน้อยส่วนหนึ่งของคุณ
- ในสถานการณ์พิเศษเหล่านี้ไม่มีกลยุทธ์ใดที่คุ้มค่า แต่คุณต้องทำ ตัดสินใจอย่างรุนแรง และในช่วงเวลาสั้น ๆ ไม่น่าแปลกใจที่นาทีนี้เล่นกับคุณ
- คุณไม่สามารถตั้งเป้าหมายให้ตัวเองได้เช่นกัน เนื่องจากคุณเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่ายในตลาดตราสารทุนและคุณมีกำไรเพียงเล็กน้อยในการดำเนินการในการลงทุนของคุณ
- แม้จะมีราคาหลักทรัพย์อยู่ในระดับต่ำ อย่าพยายามซื้อหุ้นของพวกเขา. อย่างน้อยก็ในระยะสั้น. ด้วยความมั่นใจทั้งหมดคุณอาจทำให้สถานการณ์แย่ลงไปถึงระดับที่คุณยอมรับไม่ได้ในทางปฏิบัติ
เห็นรอยแตกมั้ย?
การคาดการณ์เหตุการณ์นั้นยากมาก แม้แต่ผู้เชี่ยวชาญระดับสูงก็ยังทำไม่ได้ คุณทำได้เพียงตีความว่ามีบางสิ่งบางอย่างที่ร้ายแรงเกิดขึ้นในตลาดหุ้น ดังนั้นจึงไม่คุ้มค่าที่จะถือหุ้นเหล่านั้นต่อไป เบาะแสเดียวที่พอจะบอกได้มาจากพัฒนาการของเศรษฐกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ เกิดความไม่สมดุลอย่างรุนแรงในตัวชี้วัด หรือพารามิเตอร์หลักบางอย่าง
รอยแตกมักจะเกิดขึ้นก่อนด้วยการเคลื่อนไหวที่ลดระดับลง พวกเขาสามารถเตือนสิ่งที่อาจเกิดขึ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าหรือหลายสัปดาห์
ไม่ ว่าในกรณีใด ในช่วงที่มีความผันผวนสูงเช่นนี้ ราคาหุ้นและดัชนีอาจลดลงครึ่งหนึ่ง จนถึงระดับที่ไม่เคยเห็นมาก่อนในรอบหลายปีที่ผ่านมา ท้ายที่สุดแล้ว นี่คือสิ่งที่เลวร้ายที่สุดที่อาจเกิดขึ้นกับคุณในตลาดหุ้น คุณจะไม่มีกลไกมากมายที่จะปกป้องเงินออมของคุณ และถึงแม้จะมี กลไกเหล่านั้นก็จะมีจำกัดเสมอ สุดท้าย อย่าลืมว่าคุณจะมีความเสี่ยงต่อตลาดการเงินอยู่เสมอ โดยที่คุณแทบจะทำอะไรไม่ได้เลย