ปัจจัยอะไรที่ทำให้ตลาดหุ้นตกได้?

เห็นได้ชัดว่าตลาดหุ้นเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ไม่กี่อย่างที่คุณสามารถใช้ได้ในปัจจุบันเพื่อทำให้เงินออมของคุณเติบโต แม้ว่าจะมีความเสี่ยงจากภาวะตลาดตกต่ำและปัจจัยอื่นๆ ที่ทำให้เกิดความไม่เสถียรก็ตาม แต่คุณไม่มีทางเลือกอื่นเนื่องจากนโยบายการเงินที่ถูกนำมาใช้ในเขตเศรษฐกิจหลักของโลก ซึ่งส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยต่ำอย่างไม่น่าเชื่อ แตกต่างจากที่เคยเห็นมาในรอบหลายทศวรรษ จนถึงขั้นที่ในยูโรโซน อัตราดอกเบี้ยลดลงเหลือ 0%ในทางปฏิบัติ หมายความว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลักๆ ของธนาคาร (เงินฝากประจำ ธนบัตร ฯลฯ) ไม่ให้ผลตอบแทนใดๆ และจึงไม่น่าสนใจที่จะลงทุน อย่างน้อยก็ในขณะนี้

จากภาพรวมของโลกการเงินที่กล่าวมาข้างต้น หนึ่งในทางเลือกไม่กี่อย่างที่คุณสามารถทำได้คือการหันไปลงทุนในตลาดหุ้น ไม่ว่าจะเป็นตลาดในประเทศหรือต่างประเทศ นี่เป็นวิธีเดียวที่จะได้รับผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลจากเงินออมของคุณอย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนนี้ไม่ได้การันตีแต่อย่างใด ในทางตรงกันข้าม คุณไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องยอมรับความเสี่ยง รวมถึงความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียเงินลงทุนบางส่วน แต่ท้ายที่สุดแล้ว นั่นก็คือหัวใจของตลาดหุ้น ไม่มีอะไรมากไปกว่านั้นและไม่มีอะไรน้อยไปกว่าตลาดหุ้น

แต่คุณควรเตรียมพร้อมรับมือด้วยว่า ราคาหุ้นอาจเริ่มร่วงลงได้ทุกเมื่อ ในเวลาที่คุณคาดไม่ถึงที่สุด เพราะมันมักเกิดขึ้นแบบนี้เสมอ ในช่วงเวลาที่ไม่คาดคิดที่สุด การกลับตัวของแนวโน้มจะเกิดขึ้น ส่งผลให้ราคาหุ้นร่วงลง อย่างมาก นี่คือหนึ่งในความเสี่ยงที่คุณต้องทำความคุ้นเคยตั้งแต่นี้เป็นต้นไป การใช้เครื่องมือที่มีอยู่ทั้งหมดเพื่อคาดการณ์การเปลี่ยนแปลงแนวโน้มของดัชนีตลาดหุ้นหลักนั้นย่อมไม่เสียหายอะไร

ตลาดหุ้น: ทำไมถึงอ่อนค่าได้?

การพิจารณา สาเหตุที่ตลาดหุ้นอาจตกนั้นสำคัญอย่างยิ่งเพราะหากเกิดอะไรผิดพลาดในทิศทางนี้ มันจะเริ่มส่งผลกระทบต่อผลกำไรของพอร์ตการลงทุนของคุณ และอาจรุนแรงกว่าที่คาดไว้ ดังนั้น การคาดการณ์ปัจจัยที่อาจกระตุ้นให้เกิดปฏิกิริยานี้ล่วงหน้าจึงเป็นประโยชน์อย่างมาก ท้ายที่สุดแล้ว สิ่งนี้จะกำหนดว่าคุณจะบรรลุเป้าหมายในการเพิ่มพูนเงินออมผ่านตลาดการเงินได้หรือไม่

หนึ่งในเบาะแสเกี่ยวกับสิ่งที่อาจเกิดขึ้นนับจากนี้ไป คือข้อเท็จจริงที่ว่านักวิเคราะห์ทางการเงินจำนวนมากขึ้นกำลังเตือนถึงพัฒนาการที่น่าเป็นห่วงอย่างยิ่งสำหรับผลประโยชน์ของคุณ นั่นก็คือความเป็นไปได้ที่วอลล์สตรีทกำลังอยู่ในภาวะฟองสบู่แต่เพื่อให้ฟองสบู่นั้นกลับคืนสู่สภาพเดิม เราจำเป็นต้องเห็นการขึ้นอัตราดอกเบี้ยและภาวะเศรษฐกิจถดถอย นี่เป็นข่าวที่น่าเป็นห่วงอย่างแท้จริงซึ่งอาจปะทุขึ้นในเวลาที่ไม่คาดคิดที่สุด ส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อสถานะการลงทุนใดๆ ที่คุณอาจมีอยู่ในตลาดหุ้น

คุณต้องกังวลอย่างมากเกี่ยวกับสถานการณ์นี้ที่สามารถนำเสนอตัวเองจากช่วงเวลาที่แม่นยำเหล่านี้ ในกรณีที่ความระมัดระวังควรเป็นตัวหารร่วมของการกระทำทั้งหมดของคุณในตลาดหุ้น สลิปใด ๆ อาจทำให้คุณเสียค่าใช้จ่ายมากเกินกว่าที่คุณคิดในตอนแรก จนถึงจุดที่เงินทุนส่วนหนึ่งที่สำคัญมากสามารถระเหยออกไปได้ เพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่ซับซ้อนนี้คุณจะต้องนำเข้าชุดคำแนะนำที่จะช่วยคุณป้องกันสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด

ปัจจัย: วิ่งรั้นเล็กน้อย

บางภาคส่วนของตลาดหุ้นนั้นพูดตรงๆ ก็คือขายมากเกินไปแล้ว หรืออย่างน้อยก็ใกล้จะถึงระดับซื้อมากเกินไปแล้ว อยากรู้ไหมว่ามีที่ไหนบ้าง? ก็คือหนึ่งในภาคส่วนที่สำคัญที่สุดในตลาดการเงิน นั่นก็คือภาคการธนาคารซึ่งมีนักลงทุนรายย่อยและรายกลางจำนวนมากถือครองอยู่ บางทีนี่อาจเป็นสถานการณ์ของคุณเองก็ได้ คุณต้องจำไว้ว่านี่คือภาคส่วนที่ขับเคลื่อนหลักทรัพย์ทุกประเภท โดยมีการแลกเปลี่ยนระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายอยู่ตลอดเวลา

แน่นอนว่าภาคการเงินเป็นหนึ่งในภาคส่วนที่ทำกำไรได้มากที่สุดในตลาดหุ้นในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา ซึ่งอาจทำให้นักลงทุนบางส่วนเชื่อว่าศักยภาพในการเติบโตของภาคส่วนนี้ได้หมดลงแล้ว อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญและนักวิเคราะห์บางส่วนมองว่าราคาหุ้นของภาคส่วนนี้ยังคงต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงโดยเฉพาะเมื่อเทียบกับตลาดโดยรวม นอกจากนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าหุ้นเหล่านี้ได้รับผลกระทบอย่างหนักในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา โดยเฉพาะหุ้นของสถาบันการเงินในยุโรป และโดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารของสเปน

ความเป็นไปได้ของภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่

สัญญาณเตือนอีกประการหนึ่งเกี่ยวกับภาวะตลาดหุ้นตกอย่างรุนแรงทั่วโลก อาจมาจากภาวะเศรษฐกิจถดถอยในประเทศเศรษฐกิจหลักของระเบียบโลกใหม่ เช่น สหรัฐอเมริกา สหภาพยุโรป จีน และญี่ปุ่น เป็นต้น ซึ่งจะเป็นข้ออ้างที่สมบูรณ์แบบสำหรับการปรับฐานครั้งใหญ่ อาจรุนแรงผิดปกติ หลังจากแนวโน้มขาขึ้นต่อเนื่องมาหลายปี

ในทำนองเดียวกันนี้ มีเสียงเตือนถึงสถานการณ์ที่น่ากังวลนี้ ซึ่งจะส่งผลกระทบต่อผลกำไรและขาดทุนของคุณในตลาดหุ้นในที่สุด บางคนถึงกับบอกว่ามันเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในระยะกลางหรือระยะยาวเพราะท้ายที่สุดแล้ว เรากำลังพูดถึงตลาดหุ้น ซึ่งหมายความว่าบางครั้งคุณก็ชนะ แต่บางครั้งคุณก็แพ้ และใครจะรู้ว่าครั้งนี้จะเป็นอย่างหลังหรือไม่ คุณไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องเตรียมตัวให้พร้อมอย่างดีสำหรับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นนับจากนี้เป็นต้นไป

การประยุกต์ใช้อัตราดอกเบี้ย

แม้ว่าจะมีขอบเขตอิทธิพลที่น้อยกว่ามากนโยบายการเงินทั้งสองฝั่งของมหาสมุทรแอตแลนติกก็สามารถส่งผลกระทบในทางลบต่อตลาดหุ้นของประเทศสำคัญๆ เหล่านี้ได้ นี่อาจเป็นตัวชี้วัดที่จะกระตุ้นให้เกิดการพลิกผันของแนวโน้มตลาดหุ้นระหว่างประเทศ ส่งผลให้ราคาหุ้นลดลงต่ำกว่าระดับปัจจุบัน นับจากนี้ไป คุณจึงไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับแถลงการณ์ของผู้เชี่ยวชาญด้านเศรษฐกิจ

เพราะมันเกือบจะแน่นอนว่าจะกำหนดทิศทางของตลาดหุ้นในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า คุณอย่าลืมว่าการขึ้นอัตราดอกเบี้ยไม่เคยได้รับการตอบรับที่ดีจากตลาดการเงินและนั่นคือความรู้สึกที่แพร่หลายในขณะนี้ คำถามเดียวคือความเข้มข้นของการดำเนินการมาตรการเหล่านี้จะเป็นอย่างไร นักเศรษฐศาสตร์หลายคนเตือนแล้วว่ากระบวนการนี้อาจส่งผลกระทบต่อสถานะการลงทุนในหุ้นของคุณในที่สุด

แม้แต่ผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจาก การที่ โดนัลด์ ทรัมป์ ดำรงตำแหน่ง ในทำเนียบขาวก็เป็นปัจจัยหนึ่ง อย่างไรก็ตาม ยังมีความเห็นที่แตกต่างกันอย่างมากเกี่ยวกับสิ่งที่อาจเกิดขึ้นในปีนี้ นับตั้งแต่เขาเข้ามารับหน้าที่กำหนดนโยบายเศรษฐกิจ ซึ่งอาจนำไปสู่ความแตกต่างระหว่างภาคเศรษฐกิจต่างๆ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เป็นไปได้ว่าตลาดหุ้นบางแห่งอาจยังคงปรับตัวสูงขึ้น ในขณะที่ตลาดหุ้นอื่นๆ อาจได้รับผลกระทบในเชิงลบจากนโยบายการค้าของประธานาธิบดีคนใหม่ของสหรัฐฯ สถานการณ์นี้ไม่สามารถตัดทิ้งได้ไม่ว่าในกรณีใดๆ

วงจรธุรกิจที่แตกต่างกัน

เพื่อพิจารณาว่าปัจจัยใดบ้างที่อาจกระตุ้นให้เกิดสถานการณ์ตลาดหุ้นขาลงอย่างแท้จริงจำเป็นต้องจำไว้ว่าตลาดหุ้นนั้นอยู่ภายใต้การควบคุมของวัฏจักรเศรษฐกิจ ใครจะบอกได้ว่าเรากำลังเผชิญกับการกลับตัวของแนวโน้มและอยู่ใกล้กับสถานการณ์ขาลงอย่างมาก? ไม่สามารถตัดความเป็นไปได้นี้ออกไปได้ทั้งหมด เพราะเป็นความเป็นไปได้ที่สมเหตุสมผลมาก อันที่จริง เหตุการณ์เช่นนี้เกิดขึ้นมาหลายทศวรรษแล้ว ดังที่คุณสามารถเห็นได้จากการวิเคราะห์ตลาดหุ้นอย่างละเอียดโดยการทบทวนประวัติศาสตร์ของมัน

ไม่ว่าอย่างไรก็ตาม ดูเหมือนว่าเรากำลังเข้าใกล้สถานการณ์นี้มากแล้ว ใกล้กว่าที่คุณคิด อาจจะเป็นเรื่องของเวลาเพียงไม่กี่ปี แต่จงอย่าเข้าใจผิด มันจะเกิดขึ้นอย่างแน่นอนในขั้นตอนหนึ่งของกระบวนการนี้ในตลาดหุ้น สิ่งที่ดีที่สุดที่คุณควรทำคืออยู่ห่างจากตลาดการเงินยิ่งคุณอยู่ห่างมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งดีต่อผลประโยชน์ส่วนตัวของคุณมากขึ้นเท่านั้น นี่จะเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการปกป้องเงินออมของคุณ ในวิธีที่ง่ายและไม่ก่อให้เกิดปัญหามากมายในการนำไปใช้

สถานการณ์ทั้งหมดที่เราได้กล่าวมานี้ไม่ได้หมายความว่าจะเกิดขึ้นอย่างแน่นอน เป็นเพียงความเป็นไปได้เท่านั้น และไม่ใช่เรื่องนิยายวิทยาศาสตร์คุณควรรับรู้ถึงสถานการณ์เหล่านี้เพื่อจะได้วางแผนรับมือกับสถานการณ์ที่อาจเกิดขึ้น หรือที่ดียิ่งกว่านั้นคือ เพื่อให้คุณอยู่ในสถานะที่ดีที่สุดในการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณ

หนึ่งในตัวอย่างที่ดีที่สุดคือ กองทุน รวมที่บริหารจัดการอย่างแข็งขันกองทุนเหล่านี้สามารถปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ใดๆ ก็ได้ แม้แต่สถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด เช่น การตกต่ำอย่างต่อเนื่องของตลาดหุ้น โดยสามารถสร้างผลกำไรที่เหนือความคาดหมายได้ คุณยังสามารถบรรลุเป้าหมายเหล่านี้ได้ผ่านผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ด้วย