กระจายพอร์ตกองทุนลงทุนอย่างไร?

?

?

หนึ่งในทางเลือกสำหรับนักลงทุนในปีนี้คือการลงทุนในกองทุนรวม อย่างไรก็ตาม ความยากลำบากอยู่ที่จำนวนและความหลากหลายของผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ ซึ่งมีตั้งแต่ตราสารอนุพันธ์หุ้นและตราสารหนี้ ไปจนถึงตัวเลือกการลงทุนทางเลือกอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ในบริบทนี้ กองทุนรวมให้ผลตอบแทนที่เป็นบวก 0,77%ทำให้ผลตอบแทนสะสมอยู่ที่ 6,5% ในช่วงสิบเอ็ดเดือนแรกของปี ซึ่งเป็นผลตอบแทนสูงสุดเป็นประวัติการณ์สำหรับช่วงเวลาจนถึงเดือนพฤศจิกายนของปีที่แล้ว

หนึ่งในกุญแจสำคัญในการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการลงทุนประเภทนี้คือการกระจายการลงทุน นี่เป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อยและรายกลางในการปกป้องเงินทุนที่ลงทุนไปในกรณีที่เกิดสถานการณ์ที่ไม่พึงประสงค์ในปีนี้ กล่าวอีกนัยหนึ่งคือ ไม่ควรนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในพอร์ตการลงทุนเดียว แต่ควรกระจายไปลงทุนในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งบริหารจัดการโดยผู้จัดการการลงทุน

นอกจากนี้ ยังเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีประสิทธิภาพสูงในการปรับปรุงอัตรากำไรจากการเป็นตัวกลางของผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ได้อีกด้วย โดยเปอร์เซ็นต์จะขึ้นอยู่กับลักษณะของนักลงทุนรายย่อย ไม่ว่าจะเป็นนักลงทุนที่กล้าเสี่ยง นักลงทุนระดับกลาง หรือนักลงทุนที่ระมัดระวัง ซึ่งจะช่วยให้สามารถสร้างพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันอย่างมากและให้ผลตอบแทนที่แตกต่างกันได้ อย่างไรก็ตาม สินทรัพย์ทางการเงินที่เลือกไม่จำเป็นต้องมาจากภาคส่วนเดียวกัน แต่ต้องมาจากภาคส่วนการลงทุนที่แตกต่างกันอย่างชัดเจนตั้งแต่เริ่มต้น

กระจายไปตามพื้นที่ทางภูมิศาสตร์

ประการแรก ขอแนะนำว่าอย่าเลือกพื้นที่ทางภูมิศาสตร์เดียวกันสำหรับกองทุนหรือสินทรัพย์ทางการเงินแต่ละรายการที่จะประกอบเป็นพอร์ตการลงทุนนับจากนี้เป็นต้นไป คุณควรเลือกพื้นที่ที่มีแนวโน้มที่ดีที่สุด เพื่อให้เงินของคุณเพิ่มมูลค่าตั้งแต่วินาทีที่คุณซื้อหลักทรัพย์เหล่านั้น ยิ่งไปกว่านั้น การเน้นย้ำในส่วนนี้มีความสำคัญมาก เพราะจะช่วยให้กลยุทธ์การลงทุนมีความปลอดภัยมากขึ้นกว่าเดิม และช่วยรักษาเงินออมของคุณไว้ได้ดีกว่าการพิจารณาทางเทคนิคอื่นๆ

ในแนวทางการลงทุนในตลาดหุ้นนี้ สิ่งสำคัญอีกประการหนึ่งก็คือ นับจากนี้เป็นต้นไป การถือครองหุ้นในตลาดการเงินยุโรปและสหรัฐอเมริกาเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่ง การลงทุนในตลาดเหล่านี้จะเป็นศูนย์กลางของกลยุทธ์การลงทุนของเรา และจะเสริมด้วยการจัดสรรส่วนน้อยให้กับกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุดในตลาดการเงินเกิดใหม่ ตัวอย่างเช่น อาจรวมถึงกองทุนจากอินเดีย จีนหรือแม้แต่รัสเซีย สำหรับผู้ที่มีความเสี่ยงสูงกว่า ตลาดเหล่านี้มีศักยภาพในการเพิ่มมูลค่ามากกว่าตลาดหุ้นแบบดั้งเดิมอย่างมาก แม้ว่าจะต้องเผชิญกับการปรับตัวลงอย่างมากเนื่องจากความผันผวนสูงก็ตาม

รวมรายได้คงที่กับรายได้ที่ผันแปร

หนึ่งในกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จของการลงทุนในผลิตภัณฑ์ประเภทนี้อยู่ที่การผสมผสานสินทรัพย์ทางการเงินอย่างรอบคอบ สัดส่วนควรปรับให้เหมาะสมกับโปรไฟล์ของเราในฐานะนักลงทุนรายย่อยและรายกลาง และแน่นอนว่าจะกำหนดผลลัพธ์สุดท้ายของการทำธุรกรรมไม่ว่าจะดีหรือร้าย อย่างไรก็ตาม สินทรัพย์เหล่านี้ไม่ควรขาดหายไปจากการเคลื่อนไหวของกองทุนลงทุนของเราในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า ต้องมีการวิเคราะห์อย่างละเอียดถี่ถ้วนเพื่อลดข้อผิดพลาดในการเลือกกองทุนของเรา

แต่คุณไม่จำเป็นต้อง จำกัด ตัวเองให้อยู่ในสินทรัพย์ทางการเงินที่สำคัญเหล่านี้ หากไม่เป็นเช่นนั้นคุณยังสามารถเลือกใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่น ๆ หรือแม้แต่รูปแบบการลงทุนทางเลือกอื่น ๆ ภายใต้สัดส่วนที่กำหนดโดยผู้จัดการที่รับผิดชอบด้านการตลาดผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ ไม่เพียง แต่จะสามารถทำกำไรได้มากขึ้นนับจากนี้ แต่ยังสามารถปรับตัวให้เข้ากับสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดในตลาดตราสารทุนได้ดีขึ้น ด้วยผลลัพธ์ที่สามารถทำให้คุณประหลาดใจด้วยความสนใจเป็นอย่างมาก

พัฒนาภายใต้การจัดการที่กระตือรือร้น ?

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าการจัดการที่กระตือรือร้นสามารถกลายเป็นหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดที่คุณต้องกระจายเงินลงทุน เนื่องจากสามารถช่วยคุณแก้ไขสถานการณ์ที่ไม่เอื้ออำนวยที่สุดสำหรับตลาดการเงินและเป็นจุดที่คุณสามารถทำกำไรได้ด้วยความสามารถในการละลายในการเคลื่อนไหวที่เปิดอยู่ในกองทุนการลงทุน ในทางกลับกันมันเป็นความจริงไม่น้อยที่ระบบการลงทุนนี้ถูกสร้างขึ้นในเวลานี้เพื่อเป็นแนวทางในการ

ภายใต้ระบบการจัดการที่ใช้งานอยู่คุณมีข้อได้เปรียบอย่างมากที่คุณสามารถปรับให้เข้ากับสถานการณ์ทั้งหมดที่สามารถสร้างหรือสร้างขึ้นได้ ด้วยวิธีนี้พอร์ตการลงทุนของสินทรัพย์ทางการเงินจะปรับตัวตามตัวแปรทางเศรษฐกิจที่พัฒนาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยที่คุณไม่ต้องทำอะไรด้วยตัวเองเพราะจะเป็นผู้จัดการเองที่รับผิดชอบการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุน การดำเนินการนี้ดำเนินการเป็นครั้งคราวและมีการเปลี่ยนแปลงที่อาจส่งผลกระทบต่อเงินลงทุนเกือบครึ่งหนึ่ง ไม่ว่าสินทรัพย์ทางการเงินผลิตภัณฑ์ทางการเงินเหล่านี้ทำมาจากอะไร

องค์ประกอบผลงาน

ในบางกรณีพอร์ตการลงทุนเหล่านี้มักจะรวมกองทุนการเงินเป็นองค์ประกอบเพื่อรักษาเงินออมในช่วงเวลาที่ละเอียดอ่อนที่สุดสำหรับตลาดตราสารทุน เปรียบเสมือนองค์ประกอบทางเลือกเล็ก ๆ ในการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มที่ดีของสินทรัพย์ทางการเงินบางส่วน แม้ว่าในทางส่วนน้อยเพราะนี่เป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงมากกว่าส่วนที่เหลือและด้วยเหตุนี้จึงไม่มีการเปิดรับตำแหน่งของพวกเขามากเกินไป ในทางกลับกันสินทรัพย์ทางการเงินอื่นที่ผลิตภัณฑ์การลงทุนเหล่านี้มักจะรวมกันคือหนี้สาธารณะตามพื้นที่ทางภูมิศาสตร์บางแห่งที่สามารถเพิ่มมูลค่าให้กับการลงทุนของกองทุนเหล่านี้ได้

นอกจากนี้ยังจำเป็นที่จะต้องเน้นย้ำว่าไม่มีข้อ จำกัด ใด ๆ ที่จะรวมไว้ในโมเดลเหล่านี้เฉพาะรุ่นที่ บริษัท จัดการพิจารณาว่าเป็นที่ชื่นชอบทั้งในระดับประเทศและนอกพรมแดนของเรา โดยที่ในแต่ละช่วงเวลาอาจเป็นรูปแบบที่แตกต่างออกไปตามที่คุณเห็นในรูปแบบล่าสุดที่คุณสมัครในช่วงไม่กี่ปี จากมุมมองนี้เป็นความจริงที่คุณมีโมเดลมากมายให้เลือกและนำไปสู่ช่วงเวลาแห่งความคงทนที่แนะนำระหว่าง 3 ถึง 7 ปีโดยประมาณ ด้วยวิธีนี้คุณสามารถออกแบบกลยุทธ์การลงทุนที่ประสบความสำเร็จและคุณอยู่ในสถานะที่จะสร้างการแลกเปลี่ยนการออมที่มั่นคงไม่มากก็น้อยในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ขึ้นอยู่กับลักษณะที่คุณมีส่วนร่วมตั้งแต่เริ่มต้นตั้งแต่ตอนท้ายของวันว่ามันเกี่ยวกับอะไร

วิวัฒนาการของกองทุน

กองทุนรวมเพื่อการลงทุนในสเปน (Inverco) รายงานว่า กองทุนรวมมีมูลค่าเพิ่มขึ้น 2.105 พันล้านยูโร ทำให้สินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้นเป็น 273.429 พันล้านยูโร คิดเป็นร้อยละ 6,2โดยกองทุนรวมมีสินทรัพย์สะสมเพิ่มขึ้น 15.915 พันล้านยูโร ตลาดหุ้นมีส่วนช่วยอย่างมากต่อการเติบโตของกองทุนรวมในช่วงนี้ โดยยังคงรักษาระดับแนวโน้มเชิงบวกจากเดือนก่อนหน้าไว้ได้

ในความเป็นจริงวิวัฒนาการในเชิงบวกของตลาดตราสารทุนได้ทำให้เกิดการลดความเกลียดชังความเสี่ยงในหมู่ผู้เข้าร่วมซึ่งเรียกร้องเงินทุนที่มีความเสี่ยงสูงในตลาดหุ้นในช่วงเดือนนั้น สิ่งนี้ร่วมกับการเติบโตของมูลค่าของพอร์ตการลงทุนอันเนื่องมาจากผลกระทบของตลาดทำให้หมวดหมู่ที่มีการเปิดรับหุ้นสามารถนำเสนอการเติบโตอย่างมากในบางกรณี

ตามหมวดหมู่ของกองทุน

ดังนั้น กองทุนหุ้นต่างประเทศจึงแสดงการเติบโตเกิน 5% ในแง่เปอร์เซ็นต์สำหรับเดือนนี้ และมากกว่า 1.839 พันล้านยูโรในแง่มูลค่าสัมบูรณ์ ในช่วงสิบเอ็ดเดือนแรกของปี กองทุนหุ้นต่างประเทศมีอัตราการเติบโตเป็นเปอร์เซ็นต์สูงสุดในทุกประเภท (25%) ซึ่งคิดเป็นสินทรัพย์ที่ลงทุนในหุ้นต่างประเทศ (ในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง) เพิ่มขึ้นอีก 7.400 พันล้านยูโร กองทุนตราสารหนี้ผสมก็มี การไหลเข้าสุทธิ ที่เป็นบวกเช่นกัน ซึ่งเมื่อรวมกับการเพิ่มขึ้นของมูลค่าตลาด ทำให้กองทุนประเภทนี้มีปริมาณสินทรัพย์เพิ่มขึ้น 2,5% เมื่อเทียบกับเดือนก่อนหน้า (เพิ่มขึ้น 948 ล้านยูโรจากเดือนตุลาคม)

ในทำนองเดียวกันกองทุนรวมหุ้นผสมนั่นคือมีความเสี่ยงสูงต่อหุ้นในพอร์ตของพวกเขา (ระหว่าง 30% ถึง 75% ของทั้งหมด) มีการเติบโตที่สูงในเดือนนั้นและอยู่เบื้องหลังรายได้ตัวแปรระหว่างประเทศในแง่ของเปอร์เซ็นต์เท่านั้น การเติบโตในปีนี้ (มากกว่าเดือนธันวาคม 19,8 2018%) ในทางตรงกันข้ามกองทุนตราสารหนี้กองทุนที่มีการค้ำประกันและกองทุนที่มีวัตถุประสงค์ในการทำกำไรที่ไม่ได้รับประกันว่ามูลค่าสุทธิลดลงในเดือนพฤศจิกายนซึ่งรวมกันเกิน 1.600 ล้านยูโร