เงินลงทุนทางเลือกเพื่อให้การออมของคุณมีกำไร

กองทุนรวมเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์ที่นักลงทุนรายย่อยและขนาดกลางเลือกใช้บ่อยที่สุดเพื่อเพิ่มพูนเงินออม การจัดตั้งกองทุนรวมนั้นง่ายมาก และยังช่วยให้สามารถกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลาย สินทรัพย์เหล่านี้ไม่ได้มาจากหุ้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงตราสารหนี้และรูปแบบการลงทุนทางเลือกอื่นๆ ซึ่งเราจะกล่าวถึงในบทความนี้ กองทุนรวมเป็นทางเลือกที่เหมาะสมในช่วงเวลาที่ตลาดการเงินมีความท้าทาย

ในบริบททั่วไปนี้ กองทุนลงทุนภายในประเทศกำลังให้ผลตอบแทนเป็นบวกเกิน 5% ในช่วงสี่เดือนแรกของปี ตามข้อมูลล่าสุดจากสมาคมสถาบันการลงทุนแบบรวมกลุ่มและกองทุนบำเหน็จบำนาญ (Inverco) ข้อมูลเผยให้เห็นว่าสินทรัพย์รวมของการลงทุนแบบรวมกลุ่ม ซึ่งรวมถึงกองทุนและบริษัทต่างๆ เพิ่มขึ้น3.072 พันล้านยูโร ในเดือนเมษายน แตะระดับ 478.298 พันล้านยูโร คิดเป็นการเพิ่มขึ้น 0,6% เมื่อเทียบกับเดือนมีนาคมที่ผ่านมา

ในช่วงสี่เดือนแรกของปี ปริมาณสินทรัพย์เพิ่มขึ้น 5,1% จำนวนบัญชีนักลงทุนในปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 14.168.573 บัญชี ลดลง 3,3% เมื่อเทียบกับเดือนธันวาคม 2018 ในขณะเดียวกัน กองทุนรวมมีการไถ่ถอนสุทธิ 184 ล้านยูโรในเดือนเมษายน และมีการไถ่ถอนสุทธิสะสมตั้งแต่ต้นปีอยู่ที่ 698 ล้านยูโรซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นของธุรกรรมจากนักลงทุนรายย่อยและรายกลาง อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมทางเลือกได้กลายเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่มีให้เราเลือกนับจากนี้เป็นต้นไป

กองทุนอสังหาริมทรัพย์ทางเลือก

นี่เป็นหนึ่งในรูปแบบการลงทุนที่บริษัทจัดการสินทรัพย์นำเสนออย่างแพร่หลายที่สุด โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนลงทุนทั่วไปอื่นๆ สิ่งสำคัญที่ควรจำไว้คือ กองทุนเหล่านี้เชื่อมโยงกับภาคส่วนที่สำคัญที่สุดภาคหนึ่งของเศรษฐกิจประเทศ โดยเฉพาะอย่างยิ่งภาคการก่อสร้าง อสังหาริมทรัพย์ และทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับ อุตสาหกรรม การก่อสร้างแม้ว่าความเสี่ยงจะสูงกว่ากองทุนลงทุนแบบดั้งเดิมอย่างมาก แต่ผลตอบแทนที่อาจได้รับก็อาจสูงกว่าเช่นกัน

กองทุนรวมประเภทนี้มีลักษณะเด่นคือมีความผันผวนมากกว่ากองทุนประเภทอื่น กล่าวคือ มีความแตกต่างระหว่างราคาสูงสุดและราคาต่ำสุดมากกว่า อย่างไรก็ตาม ผลกระทบนี้ไม่รุนแรงเท่ากับการซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ ส่วนหนึ่งเป็นเพราะผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบรวมกลุ่มเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่ระยะกลางและโดยเฉพาะอย่างยิ่งระยะยาวนอกเหนือจากข้อพิจารณาทางเทคนิคอื่นๆ และอาจรวมถึงมุมมองพื้นฐานด้วย ข้อเสียเพียงอย่างเดียวคือ ตัวเลือกของกองทุนประเภทนี้ไม่หลากหลายเท่ากับกองทุนรวมประเภทอื่น โดยมีรูปแบบการออมน้อยกว่าและมีโครงสร้างที่คล้ายคลึงกันมาก

ขึ้นอยู่กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

นี่เป็นแนวโน้มที่ได้รับความนิยมมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาในหมู่นักลงทุนที่กล้าเสี่ยงที่สุดในตลาดการเงิน ข้อดีของมันอยู่ที่ความหลากหลายของสินทรัพย์ทางการเงินที่มีอยู่ในภาคส่วนนี้ เช่นยูโร ดอลลาร์ ฟรังก์สวิส เยนญี่ปุ่น และโครนนอร์เวย์เป็นต้น การเลือกขึ้นอยู่กับอัตราแลกเปลี่ยน ณ เวลาใดเวลาหนึ่ง แม้ว่าหลายคนจะเชื่อเช่นนั้น แต่การลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงสูงมาก จนถึงขั้นอาจขาดทุนอย่างมากเนื่องจากความผันผวนสูง

ในทางกลับกัน เราก็ไม่ควรลืมว่าสินทรัพย์ทางการเงินเหล่านี้เป็นทางเลือกหนึ่งนอกเหนือจากการลงทุนแบบดั้งเดิมและแบบทั่วไป ยิ่งไปกว่านั้น ยังมีรูปแบบให้เลือกมากมาย ผู้จัดการสินทรัพย์ระหว่างประเทศให้ความสำคัญกับสินทรัพย์ทางการเงินเหล่านี้เป็นอย่างมาก และด้วยเหตุนี้ สินทรัพย์เหล่านี้จึงเป็นส่วนสำคัญในข้อเสนอการลงทุนของพวกเขา พวกเขาเสนอสินทรัพย์เหล่านี้ในรูปแบบต่างๆ ภายในกลยุทธ์การลงทุนเพื่อปรับให้เข้ากับความต้องการที่แท้จริงของนักลงทุน

แนวโน้มล่าสุด: วัตถุดิบ

นี่คือนวัตกรรมล่าสุดที่ผู้จัดการสินทรัพย์ระหว่างประเทศนำเสนอเพื่อเพิ่มการออมให้สูงสุดผ่านแนวทางที่แตกต่างในการจัดองค์ประกอบของกองทุนลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะเหล่านี้ โดยสามารถครอบคลุมได้ตั้งแต่สินค้าโภคภัณฑ์อาหารขั้นพื้นฐาน เช่น ข้าวสาลี ถั่วเหลือง หรือโกโก้ ไปจนถึง สินทรัพย์ ที่เกี่ยวข้องกับพลังงานเช่น ก๊าซหรือน้ำมัน สินทรัพย์เหล่านี้โดดเด่นด้วยศักยภาพในการเพิ่มมูลค่าที่สูงมาก ในบางกรณีอาจสูงถึง 20% อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงก็มีอยู่เช่นกัน และจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องเข้าใจวิธีการบริหารจัดการการลงทุนเหล่านี้โดยพิจารณาจากสภาวะตลาดในปัจจุบัน

ในทางกลับกัน นี่เป็นการลงทุนที่น่าสนใจมากเมื่อตลาดหุ้นอ่อนแอ เนื่องจากมีความเสี่ยงที่จะเกิดการล่มสลายในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมสามารถสร้างผลตอบแทนที่สำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อยและรายกลาง นอกจากนี้ยังควรสังเกตว่ากองทุนลงทุนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ กำลังนำกลยุทธ์เหล่านี้ไปใช้ในรูปแบบการลงทุนต่างๆ และกลยุทธ์เหล่านี้ปรากฏอยู่ในพอร์ตการลงทุนทั้งหมดที่นำเสนอโดยผู้จัดการสินทรัพย์ทั้งในประเทศและต่างประเทศ

กองทุน Cryptocurrency

นี่เป็นเทรนด์ที่ล้ำสมัยที่สุดในขณะนี้อย่างไม่ต้องสงสัย และด้วยเหตุนี้ รูปแบบการลงทุนจึงมีข้อจำกัดมาก จนถึงขั้นที่ผู้จัดการสินทรัพย์นอกประเทศของเราทำการตลาดกองทุนประเภทนี้เพียงไม่กี่แห่งเท่านั้น กองทุนเหล่านี้อิงกับสกุลเงินดิจิทัลต่างๆ โดย Bitcoin เป็นสกุลเงินที่โดดเด่นที่สุด แต่ก็รวมถึงสกุลเงินสำคัญอื่นๆ เช่น Litecoin , Ethereum เป็นต้นอย่างที่คุณคาดเดาได้ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตำแหน่งเหล่านี้มีมหาศาลและมากกว่าสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ มาก

การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลผ่านกองทุนรวมเป็นกลยุทธ์ที่ค่อนข้างมีความเสี่ยงสูง ซึ่งอาจสร้างผลกำไรได้มาก แต่ก็มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินจำนวนมากเช่นกัน เนื่องจากความผันผวนของสินทรัพย์ทางการเงินที่ไม่เหมือนใครเหล่านี้ นี่เป็นปัจจัยสำคัญที่นักลงทุนต้องพิจารณาเพื่อหลีกเลี่ยงความประหลาดใจที่ไม่พึงประสงค์ แน่นอนว่าไม่ใช่การลงทุนที่แนะนำสำหรับนักลงทุนรายย่อยและรายกลางส่วนใหญ่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่ขาดประสบการณ์ในการซื้อขายประเภทนี้

เชื่อมโยงกับเงินฝากธนาคาร

ในทางกลับกัน มีกองทุนรวมเพื่อการลงทุนในเงินฝากธนาคารแบบกำหนดระยะเวลา กองทุนเหล่านี้เป็นรูปแบบการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมหรือเน้นการป้องกันความเสี่ยง และแตกต่างจากแบบก่อนหน้าตรงที่มีความเสี่ยงต่ำมาก อย่างไรก็ตาม ผลตอบแทนต่ำมาก โดยอยู่ในช่วง 0,20% ถึง 1,50%ในกรณีที่ดีที่สุด กองทุนเหล่านี้เหมาะสำหรับการสร้างเงินออมในระยะกลางและระยะยาว ในทางกลับกัน กองทุนเหล่านี้เข้าใจง่ายมากและไม่จำเป็นต้องมีความรู้ทางการเงินมากนัก

ในทางกลับกัน สิ่งสำคัญที่ควรจำไว้คือ ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ในการประชุมนโยบายการเงินเดือนเมษายนไม่ได้เปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยอย่างเป็นทางการใดๆนั่นหมายความว่า อัตราดอกเบี้ยที่เสนอโดยกองทุนลงทุนพื้นฐานเหล่านี้จะไม่ได้รับผลกระทบ แน่นอนว่า นี่เป็นกลยุทธ์ที่จะไม่ทำให้เราร่ำรวยเป็นเศรษฐีได้ เนื่องจากอัตรากำไรจากการเป็นตัวกลางต่ำ อย่างไรก็ตาม กองทุนเหล่านี้เข้าถึงได้ง่ายสำหรับนักลงทุนทุกประเภท ส่วนประเด็นทางเทคนิคอื่นๆ จะกล่าวถึงในบทความต่อไป

ในบริบทนี้กองทุนรวมการลงทุนโดยทั่วไปมีผลตอบแทนเป็นบวก 2019% ในเดือนเมษายน 1,13 ดังนั้นความสามารถในการทำกำไรสะสมในปีนี้อยู่ที่ 5,03% ทำให้ปี 2019 ในแง่ของความสามารถในการทำกำไรในไตรมาสแรกที่ดีที่สุดของซีรีส์ที่ผ่านมา แต่จะไม่เหมือนกันเสมอไปเนื่องจากเป็นผลิตภัณฑ์ที่ไม่สม่ำเสมอในผลประกอบการรายไตรมาส ด้วยความแตกต่างที่สำคัญมากจากไตรมาสหนึ่งไปอีกไตรมาสหนึ่งของปี ด้วยเหตุนี้เงินลงทุนจึงไม่ควรเน้นในช่วงสั้นมาก ถ้าไม่ตรงกันข้ามจะสะดวกมากที่จะนำพวกเขาไปสู่ระยะกลางและโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะยาว ดังนั้นด้วยวิธีนี้ผลตอบแทนโดยประมาณจึงสามารถทำได้โดย บริษัท จัดการทั้งในและต่างประเทศ นอกเหนือจากการพิจารณาทางเทคนิคอื่น ๆ ซึ่งจะเป็นหัวข้อของบทความอื่น ๆ