CaixaBank เปิดตัวตัวแทน AI ตัวแรกเพื่อซื้อผลิตภัณฑ์ผ่านแอปพลิเคชัน

CaixaBank ได้ก้าวไปอีกขั้นในกลยุทธ์การเปลี่ยนผ่านสู่ดิจิทัลด้วยการเปิดตัว... ตัวแทนปัญญาประดิษฐ์ตัวแรกที่ผสานรวมเข้ากับแอปพลิเคชันบนมือถือโครงการนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อแนะนำลูกค้าตลอดกระบวนการขอรับผลิตภัณฑ์ทางการเงินโดยไม่ต้องออกจากช่องทางดิจิทัล ซึ่งเป็นการเสริมบทบาทของแอปพลิเคชันของธนาคาร ซึ่งได้กลายเป็นหนึ่งในช่องทางการติดต่อหลักกับผู้ใช้ไปแล้ว

การใช้งานในขั้นต้นนี้มุ่งเน้นไปที่... สินเชื่อผู้บริโภคที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าอย่างไรก็ตาม นี่เป็นส่วนหนึ่งของโครงการตัวแทน AI ขนาดใหญ่ที่องค์กรจะนำเสนอในงาน Mobile World Congress ที่บาร์เซโลนา โครงการริเริ่มนี้ผสมผสานเทคโนโลยีล้ำสมัยเข้ากับผู้เชี่ยวชาญเพื่อสร้างสมดุลระหว่างประสิทธิภาพดิจิทัลและคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ

วิธีการทำงานของตัวแทน AI ตัวแรกของ CaixaBank

ระบบใหม่นี้อาศัย... ตัวแทน AI ที่ทำงานเฉพาะภายในแชทของแอป CaixaBank เท่านั้นลูกค้าสามารถเริ่มต้นการสนทนาได้ทุกเมื่อในกระบวนการจ้างงานดิจิทัล และผู้ช่วยจะช่วยให้ลูกค้าชี้แจงความต้องการ ขอข้อมูลเพิ่มเติม และแก้ไขข้อสงสัยใด ๆ ที่อาจขัดขวางความคืบหน้า

เอเจนต์ตัวแรกนี้มีเป้าหมายสำหรับผู้ใช้ที่เริ่มใช้งานไปแล้ว ขั้นตอนการสมัครขอสินเชื่อที่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าผ่านแอปพลิเคชันบนมือถือ พวกเขาอาจพบกับอุปสรรค ไม่ว่าจะเป็นปัญหาทางเทคนิคหรือความไม่ชัดเจนเกี่ยวกับเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์ ในบริบทนี้ AI จะช่วยอำนวยความสะดวกในการจำลองสถานการณ์ ปรับเปลี่ยนจำนวนเงิน เงื่อนไข และการผ่อนชำระ และให้คำแนะนำเกี่ยวกับการกำหนดค่าที่เหมาะสมที่สุดกับโปรไฟล์ของลูกค้า

หนึ่งในแง่มุมสำคัญของแบบจำลองนี้คือ เมื่อถึงเวลาที่จะทำสัญญาอย่างเป็นทางการ ระบบจะส่งต่อการสนทนาไปยังผู้เชี่ยวชาญภายในองค์กร ข้อมูลทั้งหมดที่แลกเปลี่ยนในแชทจะถูกเก็บรักษาไว้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้ผู้ใช้ต้องกล่าวซ้ำข้อมูลเดิม และช่วยให้การเปลี่ยนผ่านระหว่างช่องทางอัตโนมัติและการสนับสนุนจากเจ้าหน้าที่เป็นไปอย่างราบรื่น

หน่วยงานดังกล่าวเน้นย้ำว่า ในทุกเวลา ลูกค้าสามารถขอรับบริการโดยตรงจากผู้เชี่ยวชาญได้จากนั้นเครื่องมือจะเชื่อมต่อคุณกับผู้เชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องโดยทันที AI ไม่ได้เข้ามาแทนที่พนักงาน แต่ทำหน้าที่เป็นตัวกรองเบื้องต้นและเป็นผู้แนะนำตลอดเส้นทางการใช้งานดิจิทัล

การบูรณาการอย่างค่อยเป็นค่อยไปเข้ากับกระบวนการสรรหาบุคลากรแบบดิจิทัลทั้งหมด

โครงการตัวแทน AI ของ CaixaBank อาศัยเทคโนโลยี เอเจนต์ฟอร์ซเซลส์ฟอร์ซแพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาเพื่อสร้างผู้ช่วยอัจฉริยะที่สามารถโต้ตอบกับผู้ใช้ด้วยภาษาธรรมชาติ แผนงานของบริษัทคาดการณ์ว่า ในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า ผู้ช่วยเหล่านี้จะถูกรวมเข้ากับการสนทนาการรับสมัครงานทั้งหมดที่มีอยู่ในแอปพลิเคชัน

แนวคิดก็คือลูกค้าสามารถได้รับ ข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ใดๆ อย่างรวดเร็วและเป็นระบบ ผู้ที่สมัครผ่านมือถือ ไม่ว่าจะเป็นสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค สินเชื่อบ้าน หรือผลิตภัณฑ์ออมทรัพย์ ในแต่ละกรณี ระบบจะเสริมด้วยผู้เชี่ยวชาญเฉพาะด้านของผลิตภัณฑ์นั้นๆ เพื่อให้การให้คำแนะนำแม่นยำยิ่งขึ้น

ด้วยการบูรณาการที่ก้าวหน้าเช่นนี้ CaixaBank จึงมุ่งมั่นที่จะ ลดแรงเสียดทานในกระบวนการดิจิทัล และเพิ่มอัตราความสำเร็จของการทำธุรกรรมที่เริ่มต้นผ่านแอปพลิเคชัน ธนาคารเน้นย้ำว่าการผสมผสานระหว่างการสนทนา การจำลองสถานการณ์เฉพาะบุคคล และการสนับสนุนจากผู้เชี่ยวชาญ ช่วยประหยัดเวลาและลดความซับซ้อนที่รับรู้ได้เกี่ยวกับบริการทางการเงินบางประเภท

ความมุ่งมั่นในการนำระบบ AI มาใช้ในการสรรหาบุคลากรเกิดขึ้นในบริบทที่แอปพลิเคชันของ CaixaBank มีผู้ใช้งานแล้ว [จำนวนผู้ใช้] ราย ลูกค้าดิจิทัลในสเปนมีมากกว่า 12 ล้านรายซึ่งเป็นฐานผู้ใช้ที่ใหญ่ที่สุดในภาคส่วนนี้ของประเทศ ด้วยจำนวนผู้ใช้มากมายเช่นนี้ การปรับปรุงประสบการณ์การใช้งานบนมือถือจึงส่งผลโดยตรงต่อทั้งความพึงพอใจของลูกค้าและยอดขายดิจิทัล

ตัวแทน AI สำหรับบัตรและการสนับสนุนพนักงาน

การเปิดตัวเอเจนต์ที่เน้นการสรรหาบุคลากรรายแรกนี้ ไม่ได้เริ่มต้นจากศูนย์ หน่วยงานดังกล่าวได้เปิดตัวเอเจนต์อื่นไปแล้วก่อนหน้านี้ เมื่อฤดูร้อนที่ผ่านมา มีการเปิดตัวตัวแทนที่ใช้ AI แบบสร้างสรรค์เพื่อตรวจสอบข้อมูลบัตรเครดิตนอกจากนี้ยังถูกรวมเข้าไว้ในแอปพลิเคชันด้วย ในกรณีนี้ ผู้ช่วยจะมุ่งเน้นเฉพาะการให้ข้อมูล ไม่ใช่การดำเนินการซื้อขายให้เสร็จสมบูรณ์

ตัวแทนบัตรนี้ พัฒนาขึ้นโดย... เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ของ Google Cloudระบบนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสอบถามเกี่ยวกับคุณสมบัติของบัตรที่มีอยู่ เปรียบเทียบตัวเลือกต่างๆ ในแคตตาล็อก และรับคำแนะนำตามความต้องการของตนเอง ลูกค้าสามารถสนทนากับระบบได้อย่างเป็นธรรมชาติ ถามคำถามเฉพาะเจาะจง และรับคำตอบที่เหมาะสมกับบริบท

หลายเดือนก่อนหน้านี้ CaixaBank ได้เปิดใช้งานตัวแทน AI อีกตัวหนึ่งแล้ว โดยครั้งนี้มุ่งเป้าไปที่การใช้งานภายในองค์กร พนักงานกว่า 300 คนให้การสนับสนุนการสรรหาบุคลากรทางไกลผู้ช่วยนี้ ซึ่งสร้างขึ้นโดยใช้เครื่องมือจากแพลตฟอร์ม Salesforce เช่นกัน จะช่วยผู้เชี่ยวชาญที่ให้บริการลูกค้าผ่านช่องทางดิจิทัลในการค้นหาสินค้า ตอบคำถามที่พบบ่อย และปรับปรุงกระบวนการทำงานให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

นอกเหนือจากกรณีการใช้งานเหล่านี้แล้ว หน่วยงานดังกล่าวยังกำลังดำเนินการในเรื่องต่อไปนี้ การพัฒนาเอージェนต์ AI เพื่อปรับปรุงกระบวนการภายในเป้าหมายคือการเพิ่มประสิทธิภาพงานด้านปฏิบัติการ ลดเวลาในการบริหารจัดการ และปลดปล่อยทรัพยากรเพื่อใช้ในกิจกรรมที่มีมูลค่าเพิ่มสูงกว่า แนวคิดคือการใช้ประโยชน์จาก AI ทั้งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและในส่วนที่อยู่เบื้องหลังการทำงาน

ปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์ (Generative AI) คือรากฐานสำคัญของแผนยุทธศาสตร์ปี 2025-2027

การนำตัวแทนเหล่านี้ไปใช้งานนั้นอยู่ในขอบเขตของ... ความมุ่งมั่นของ CaixaBank ต่อปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์ซึ่งรวมอยู่ในแผนยุทธศาสตร์ปี 2025-2027 ขององค์กร โดยองค์กรตั้งใจที่จะวางโครงสร้างการพัฒนาเทคโนโลยีโดยมีเป้าหมายหลัก 4 ประการที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีนี้

อันดับแรกดู เพิ่มความคล่องตัวและศักยภาพทางการค้าของหน่วยธุรกิจต่างๆประการที่สอง มีเป้าหมายที่จะจัดหาเครื่องมือให้แก่เครือข่ายการดูแลสุขภาพ เพื่อให้พวกเขาสามารถตอบสนองได้เร็วขึ้นและมีข้อมูลที่ดีขึ้น ประการที่สาม มุ่งพัฒนาบริการใหม่ๆ ที่ได้รับการสนับสนุนจากความสามารถที่ทันสมัย ​​และโดยการลดความซับซ้อนของกระบวนการที่ลูกค้าได้รับ

เสาหลักที่สามเกี่ยวข้องกับ เพื่อยกระดับความเป็นเลิศในการดำเนินงานและปรับปรุงประสิทธิภาพCaixaBank กำลังใช้ระบบอัตโนมัติอัจฉริยะเพื่อลดงานซ้ำซ้อนและลดข้อผิดพลาดให้เหลือน้อยที่สุด นอกจากนี้ CaixaBank ยังมุ่งมั่นที่จะเสริมสร้างและพัฒนาแพลตฟอร์มเทคโนโลยีปัจจุบันให้มีมาตรฐานความยืดหยุ่นและความปลอดภัยสูง ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในภาคการเงินที่มีการกำกับดูแลอย่างเข้มงวด

ภายใต้กรอบนี้ หน่วยงานดังกล่าวพิจารณาถึง การปรับปรุงช่องทางดิจิทัลและการสร้างศักยภาพทางการค้าใหม่ ๆ เชื่อมโยงกับปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์ ตั้งแต่การออกแบบผู้ช่วยสนทนาขั้นสูงไปจนถึงระบบแนะนำสินค้าส่วนบุคคล ไม่ใช่แค่การแนะนำเครื่องมือใหม่ๆ แต่เป็นการทบทวนอย่างพื้นฐานว่าธนาคารมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้าในสภาพแวดล้อมดิจิทัลอย่างไร

มีประวัติอันยาวนานด้านนวัตกรรมและการธนาคารดิจิทัล

CaixaBank ได้สั่งสมประสบการณ์ในการใช้ ปัญญาประดิษฐ์ถูกนำมาประยุกต์ใช้ในบริการทางการเงินตั้งแต่ปี 2014ด้วยโครงการต่างๆ ที่หลากหลาย ตั้งแต่การวิเคราะห์ขั้นสูงไปจนถึงการทำให้กระบวนการเฉพาะต่างๆ เป็นไปโดยอัตโนมัติ ประสบการณ์ก่อนหน้านี้ได้อำนวยความสะดวกในการก้าวไปสู่โซลูชันที่ใช้ AI แบบสร้างสรรค์และตัวแทนสนทนาในปัจจุบัน

ธนาคารแห่งนี้ ซึ่งเป็นธนาคารชั้นนำในสเปนและมีบทบาทสำคัญในโปรตุเกส ได้วางตำแหน่งตัวเองเป็น... มาตรฐานสำหรับการสร้างนวัตกรรมในภาคการเงินของยุโรปความสำเร็จนี้ส่วนใหญ่มาจากฐานลูกค้าดิจิทัลที่กว้างขวาง ปริมาณผู้ใช้จำนวนมากนี้ทำให้การพัฒนาทางเทคโนโลยีทุกอย่างส่งผลให้เกิดการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญในวงกว้าง

เพื่อขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงนี้ กลุ่มได้ดำเนินการดังต่อไปนี้ CaixaBank Tech ซึ่งเป็นบริษัทย่อยด้านเทคโนโลยีของธนาคารและด้วยทีมงานสหสาขาวิชาชีพที่ทำงานร่วมกันเพื่อนำนวัตกรรมไปใช้ในทุกด้านขององค์กร เป้าหมายที่ระบุไว้คือการนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อประโยชน์ของบุคลากร ด้วยโซลูชันที่ช่วยให้สามารถให้คำแนะนำที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้น และนำเสนอสินค้าและบริการที่เหมาะสมยิ่งขึ้น

ในขณะเดียวกัน องค์กรก็ยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่อง รูปแบบการตัดสินใจที่คล่องตัวยิ่งขึ้นโดยได้รับการสนับสนุนจากข้อมูลและเครื่องมือขั้นสูง การบูรณาการตัวแทน AI เข้ากับชีวิตประจำวันของลูกค้าและพนักงานสอดคล้องกับแนวทางนี้ ซึ่งมุ่งมั่นที่จะทำให้มั่นใจว่าเทคโนโลยีไม่ใช่เป้าหมายในตัวเอง แต่เป็นเครื่องมือที่จะนำเสนอบริการที่มีประโยชน์และเป็นส่วนตัวมากขึ้น

การเปิดตัวตัวแทน AI ตัวแรกของ CaixaBank ภายในแอปพลิเคชันถือเป็นก้าวสำคัญในวงการธนาคารดิจิทัลในสเปน: กระบวนการสรรหาบุคลากรที่มีแนวทางชัดเจน เน้นการสนทนา และได้รับการสนับสนุนจากผู้เชี่ยวชาญมากขึ้นนี่เป็นการบูรณาการปัญญาประดิษฐ์เข้ากับความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและสถาบันอย่างราบรื่น การดำเนินการนี้เป็นการเสริมโครงการริเริ่มอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัตร การสนับสนุนพนักงาน และกระบวนการภายใน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าปัญญาประดิษฐ์เชิงสร้างสรรค์จะเป็นส่วนประกอบสำคัญของการธนาคารในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า